Центробанк рекомендовал российским банкам пристально следить за валютными транзакциями клиентов

Банк России рекомендовал коммерческим кредитным организациям усилить контроль за валютными транзакциями своих клиентов, чтобы пресечь отток валюты за границу. Регулятор разослал банкам письмо с таким пожеланием за подписью заместителя председателя ЦБ Юрия Исаева.

Следить рекомендуют не только за банковскими операциями физических лиц, но и юридических. Повышенное внимание следует уделять организациям – резидентами недружественных России стран, которые с высокой вероятностью попытаются вывести свои активы за рубеж, пишут "Ведомости" со ссылкой на письмо Центробанка.

Сотрудников кредитных организаций должно настораживать нестандартное поведение клиентов, например, аномальная активность транзакций, изменение характера расходов, включая инвестиции.

«Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций по покупке товаров может свидетельствовать о закупках для последующей перепродажи», – уточняется в письме регулятора.

Исаев просит отслеживать операции по выводу средств за рубеж, с цифровой валютой, и попытки обойти введенные  ограничения на финансовые операции. В случае обнаружения подозрительной активности банки должны блокировать счета и передавать данные о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.

"Мегаполис" рассказывал 10 марта, какие ограничения были введены Центробанком. Россияне могут снят со своих валютных счетов до 10 тысяч долларов в любом отделении банка, где счет открыт. стальную сумму можно будет тоже снять, но уже в рублях по рыночному курсу на день выдачи.